Підозрювальні операції можуть призвести до блокування рахунку. Стало відомо, як мінімізувати ризики.
Фінансові установи повинні перевіряти контроль усіх операцій своїх клієнтів. Обов'язкову перевірку проходять перекази готівки та великі суми.
Юрист YouControl Катерини Подерня назвала головні правила фінансового моніторингу.
Наголошено, що банки можуть вимагати документального підтвердження джерел походження грошей, щоб упевнитися у дотриманні законів.
Перевірки проводяться протягом усього періоду обслуговування клієнта у банку, а не лише на початку співробітництва.
Банки обов'язково перевірять:
- транзакції у розмірі від 400 тис. грн;
- якщо учасник фінансової операції пов'язаний із Росією;
- фінансові операції політично важливих людей та пов'язаних з ними осіб;
- операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);
- перекази за кордон;
- фінансові операції електронного резидента.
Фінансовому моніторингу обов'язково підлягають підозрілі транзакції на будь-яку суму. Наприклад, якщо банк запідозрить зв'язок клієнта з фінансуванням тероризму чи розповсюдженні зброї масової поразки.
Не можна повністю унеможливити ризик потрапляння під фінансовий моніторинг, але зменшити таку ймовірність можна.
По можливості слід уникати операцій, які привернуть увагу працівників банків або готові надати пояснення про походження коштів.
Також слід перевіряти своїх контрагентів, щодо яких не мають бути застосовані міжнародні санкції.
Що робити при попаданні під фінмоніторинг
Банк може перевірити інформацію про вас у відкритих джерелах, вимагати надати роз'яснення, додаткові документи, коментарі від учасників угоди.
Якщо вони не будуть отримані, можуть зупинити фінансові операції, заморозити активи та розірвати ділові відносини.