Українцям назвали три причини, з яких можуть заблокувати їхню банківську картку.
Перша причина – це фінмоніторинг.
Заблокувати картки можуть у разі порушення вимог внутрішнього банківського фінансового моніторингу.
У кожному банку створено спеціальну службу, яка стежить за тим, які саме операції їх клієнти проводять за картками.
Якщо клієнт використовує картки лише для оплати товарів та послуг у торгових мережах, служба фінмоніторингу навряд чи вами зацікавиться. А якщо ви часто поповнюєте рахунок або навпаки, відразу знімаєте готівку, варто приготуватися до перевірок та питань.
Друга причина – нетипові операції, тобто такі операції, які клієнт не робив раніше. Якщо протягом тривалого часу кредитна картка використовувалася лише для розрахунків у торговельних мережах і раптом із неї вирішили зняти велику суму готівки.
Швидше за все, банк заблокує цю інформацію, після чого вам зателефонують з банку для уточнення, чи робите ви цю операцію свідомо і з доброї волі.
І третя причина – рішення виконавчої служби. Якщо щодо клієнта банку є рішення суду – наприклад про примусове стягнення аліментів з неплатника або штрафу за порушення ПДР, на підставі такого документа можуть заблокувати всі карткові рахунки до моменту погашення заборгованості.